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L’Union européenne a officiellement approuvé, ce jeudi 30 mai 2024, la mise en œuvre de l’ensemble final des règles de Bâle III, un ensemble de normes de capital bancaire plus strictes, à partir de janvier 2025. Ces nouvelles règles s’appuient sur les mesures de sécurité introduites après que les contribuables ont dû renflouer les prêteurs lors de la crise financière mondiale il y a plus d’une décennie.
Les règles de Bâle III, élaborées par le Comité de Bâle composé de régulateurs bancaires des principales économies mondiales, sont déjà largement mises en œuvre. Toutefois, ce dernier ensemble comprend une innovation clé connue sous le nom de plancher de sortie .
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Un plancher de sortie pour une concurrence équitable
Ce garde-fou vise à empêcher les grandes banques, qui peuvent utiliser leurs propres modèles informatiques pour calculer les buffers de capital, d’exploiter le système au détriment des plus petites banques, qui doivent utiliser des méthodes de calcul plus conservatrices établies par les régulateurs.
Les règles adoptées aujourd’hui garantiront que les banques européennes peuvent continuer à fonctionner face aux chocs économiques , a déclaré Vincent Van Peteghem, ministre des Finances de la Belgique, qui assure actuellement la présidence de l’UE. Elles rendront également le secteur bancaire plus durable et mieux à même de faire face aux transitions écologique et numérique. C’est une étape importante vers l’approfondissement de l’Union bancaire.
Harmonisation des exigences et nouveaux régimes pour les crypto-actifs
Outre les normes de Bâle, le paquet adopté inclut d’autres règles pour harmoniser les exigences minimales à travers les 27 pays membres pour l’autorisation des succursales de banques situées hors de l’UE.
Le paquet comprend également des exigences transitoires en matière de capital pour les avoirs des banques en crypto-actifs et des modifications visant à améliorer la gestion par les prêteurs des risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Renforcer la résilience et la supervision des banques européennes
Les nouvelles règles adoptées par le Conseil européen visent à rendre les banques de l’UE plus résilientes face aux chocs économiques, à renforcer leur supervision et à améliorer la gestion des risques. Ces réformes sont cruciales pour garantir que les banques européennes puissent résister aux perturbations économiques et soutenir la transition vers des économies plus durables et numériques.
Vincent Van Peteghem a souligné l’importance de ces réformes pour l’approfondissement de l’Union bancaire et le renforcement de la résilience du secteur. Les règles mises à jour modifient le règlement sur les exigences de capital et la directive sur les exigences de capital, traduisant les normes de Bâle III en législation européenne.
Des règles publiées prochainement
L’adoption de ces règles marque la dernière étape de la procédure de mise en œuvre. Le règlement et la directive modifiés seront publiés dans le Journal officiel de l’UE et entreront en vigueur 20 jours plus tard. Les États membres disposeront de 18 mois pour transposer la directive en législation nationale, le règlement devenant applicable à partir du 1er janvier 2025.
Cette adoption par l’UE des règles finales de Bâle III représente une avancée significative pour renforcer la stabilité et la résilience du secteur bancaire européen face aux futurs défis économiques.
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Sources : https://www.tradefinanceglobal.com/posts/eu-confirms-january-2025-start-for-final-basel-rules/
