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28juin2024

Présentation de l’offre LCB-FT en Trade Finance de DEVLHON Consulting

Posted By: DEVLHON Consulting

Chez DEVLHON Consulting, nous comprenons l’importance cruciale de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) dans le secteur du Trade Finance. Notre mission est d’accompagner nos clients à travers des solutions concrètes et efficaces pour transformer leurs processus et technologies, assurant ainsi une conformité rigoureuse aux exigences réglementaires mondiales.

Nos Services

1. Conformité en Trade Finance

– Gestion et Automatisation des Contrôles : Surveillance du risque de blanchiment via des outils d’analyse avancée et automatisation des contrôles pour une efficacité accrue.

– Synergies et Intégration : Harmonisation des dispositifs de sécurité financière (LCB-FT, KYC, Embargo/Sanctions) avec d’autres risques tels que juridiques, de crédit et opérationnels.

– Réduction des Faux Positifs : Analyse rétroactive des alertes pour améliorer la précision et réduire les coûts opérationnels.

2. Efficacité Opérationnelle

– Industrialisation des Processus : Mise en place de solutions pragmatiques pour réduire les coûts et améliorer l’efficacité des contrôles, y compris des alternatives offshore.

– Innovation Technologique : Déploiement agile des innovations telles que l’OCR, RPA, blockchain, et l’intelligence artificielle pour optimiser le suivi et la traçabilité des transactions.

3. Optimisation et Adaptabilité

– Ajustement des Dispositifs : Adaptation des dispositifs LCB-FT sans les déstabiliser, en tenant compte des spécificités locales et des évolutions réglementaires.

– Mesure de Performance : Implémentation de systèmes de mesure de performance (KRI, KPI) pour un suivi précis et une amélioration continue des scénarios de contrôle.

Pourquoi Choisir DEVLHON Consulting ?

DEVLHON Consulting se distingue par son expertise approfondie en matière de conformité LCB-FT dans le secteur du Trade Finance. Nous offrons une approche modulaire et personnalisée via trois formules principales : la mise à niveau complète, l’optimisation et retour sur investissement, et l’auditabilité. Nous croyons fermement que la conformité réglementaire doit être perçue comme une opportunité d’optimisation et non comme une contrainte.

 

Notre Offre TRADE FINANCE en détail :AML Trade Finance

 

Pour plus d’informations ou pour organiser une consultation avec nos spécialistes, n’hésitez pas à nous contacter.

26juin2024

Bâle III : Gestion des Risques ESG et Renforcement des Exigences de Capital

Posted By: DEVLHON Consulting

Il y a quelques jours, nous vous dévoilions notre analyse du rapport annuel 2023 de l’ACPR et diagnostiquons la réglementation Bale III. Focus maintenant sur deux aspects de celle-ci, la gestion des risques ESG et le renforcement des exigences de capital.

Bâle III : Vers une Gestion des Risques ESG et un Renforcement des Exigences de Capital pour un Secteur Bancaire Durable

La transition vers un secteur bancaire plus résilient et durable est au cœur des réformes de Bâle III, avec une attention particulière portée à l’intégration des risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), ainsi qu’à l’augmentation des exigences de capital. Ces deux aspects, bien que distincts, sont interconnectés et cruciaux pour la stabilité et la durabilité du secteur bancaire.

Intégration des Risques ESG dans la Gestion Bancaire

Les risques ESG représentent une dimension essentielle de la gestion des risques dans le secteur bancaire moderne. Environnementaux, sociaux ou liés à la gouvernance, ces risques ont un impact direct sur la stabilité financière des institutions. L’intégration des risques ESG dans les pratiques bancaires est une réponse aux attentes croissantes des investisseurs et du public, et une nécessité pour garantir la résilience à long terme des banques.

Les réformes de Bâle III exigent une gestion systématique des risques ESG. Les banques doivent les intégrer dans leurs évaluations de risques globales et leurs rapports financiers. Cette démarche vise à harmoniser les pratiques bancaires à travers l’UE, assurant transparence et responsabilité. Le rapport annuel 2023 de l’ACPR souligne l’importance de cette intégration pour aligner le secteur financier avec les objectifs de durabilité et de transition écologique.

Cependant, l’intégration des risques ESG présente des défis significatifs, tels que la complexité de leur évaluation, les coûts de mise en conformité, et le manque de données standardisées. Malgré ces obstacles, les avantages incluent une résilience améliorée, une attractivité accrue pour les investisseurs sensibles aux critères ESG, et une réputation renforcée.

L’ACPR a lancé plusieurs initiatives pour renforcer la gestion des risques ESG, dont des stress tests climatiques, la supervision des plans de transition climatique, et la promotion de la transparence. Ces efforts montrent que des progrès importants sont en cours, mais soulignent également la nécessité d’efforts continus pour maximiser les opportunités offertes par une gestion efficace des risques ESG.

Renforcement des Exigences de Capital

L’année 2023 a marqué une étape cruciale avec la transposition des normes de Bâle III via le paquet CRR3/CRD6, visant à accroître la résilience des banques en augmentant leurs fonds propres. Ces mesures, incluant un ratio de levier plus strict et l’instauration d’un plancher de capital, garantissent un niveau minimum de fonds propres pour absorber les chocs financiers potentiels.

L’augmentation des exigences de capital impose une gestion plus rigoureuse des risques par les banques, qui doivent intégrer les risques ESG dans leurs processus décisionnels. Cette intégration est cruciale pour aligner le secteur bancaire sur les objectifs de durabilité, bien qu’elle représente un défi en termes de conformité et de gestion des risques.

L’application stricte des normes de Bâle III pourrait affecter la compétitivité des banques européennes face à leurs homologues internationaux. Une application équitable des règles est essentielle pour maintenir une concurrence saine. Le rapport de l’ACPR souligne la nécessité d’une période de transition et d’ajustements ciblés pour aider les banques à s’adapter sans perdre leur compétitivité.

La mise en conformité avec les nouvelles exigences de capital entraîne des coûts significatifs, surtout pour les petites et moyennes banques. Malgré ces défis, l’augmentation des exigences de capital est un pas nécessaire vers une plus grande résilience du secteur bancaire, préparant les institutions financières à mieux absorber les chocs futurs.

Conclusion

L’intégration des risques ESG et l’augmentation des exigences de capital sous Bâle III sont essentielles pour un secteur bancaire durable et résilient. Bien que la mise en œuvre de ces mesures présente des défis, les avantages en termes de résilience, d’attractivité pour les investisseurs et de réputation sont significatifs. Les initiatives détaillées dans le rapport annuel 2023 de l’ACPR montrent des progrès importants, mais soulignent également la nécessité d’efforts continus pour surmonter les obstacles et maximiser les opportunités offertes par ces réformes.

 

21juin2024

Offre RSE et Développement Durable de DEVLHON Consulting

Posted By: DEVLHON Consulting

Présentation de l’offre RSE et Développement Durable de DEVLHON Consulting

Chez DEVLHON Consulting, nous croyons fermement que la Responsabilité Sociétale des Entreprises (RSE) et le Développement Durable (DD) sont des piliers essentiels pour la performance globale et durable des entreprises. Notre mission est d’accompagner nos clients dans la mise en place de démarches RSE pérennes et au cœur de leur stratégie, en veillant à l’équilibre entre performance économique et impact social et environnemental.

 Nos Services

  1. Politique RSE & DD

Nous aidons les entreprises à intégrer les principes du Développement Durable dans leurs activités en prenant en compte les trois piliers : économique, social et environnemental. Notre approche inclut :

– Cartographie des parties prenantes : Identifier et hiérarchiser les parties prenantes pour définir leur niveau stratégique et choisir les modalités de dialogue.

– Diagnostic & Maturité RSE : Évaluer le niveau de maturité de l’entreprise en matière de RSE selon les référentiels ISO 26000 et ODD, et établir un plan d’engagement basé sur une matrice de double matérialité.

  1. Implémentation & Pilotage

Nous concevons et mettons en œuvre la gouvernance RSE, en mobilisant les acteurs clés et en suivant les actions à travers des indicateurs de performance (KPI). Notre offre inclut :

– Mise en œuvre concrète : Former les acteurs, encourager la création d’opportunités et suivre les KPI pour optimiser la création de valeur.

– Communication transparente : Valoriser les actions RSE via des rapports intégrés et des supports pédagogiques pour communiquer la maturité et la valeur créée.

  1. Anticipation des évolutions réglementaires et des attentes

Nous aidons les entreprises à anticiper les risques financiers, juridiques et réputationnels liés aux évolutions législatives (comme la directive CSRD) et aux attentes croissantes des clients en matière de développement durable.

 Pourquoi DEVLHON Consulting ?

DEVLHON Consulting se distingue par son approche intégrée de la RSE, alignée avec les standards internationaux (ISO 26000, ODD, Net Zero initiative, etc.). Nous croyons que la RSE doit être intégrée au cœur de la stratégie d’entreprise pour générer des bénéfices réels et durables. Nos experts sont prêts à échanger avec vous pour élaborer une stratégie RSE sur mesure, adaptée à vos besoins et objectifs.

 

Notre Offre RSE & DD : 0 – Offre RSE DD_DEVLHON Consulting à vos côtés – FR (1)

 

Pour plus d’informations ou pour organiser une présentation avec un de nos spécialistes, n’hésitez pas à nous contacter !

 

 

20juin2024

Finance Durable et RSE par l’ACPR

Posted By: DEVLHON Consulting

Il y a quelques jours, nous vous annoncions notre série d’articles « DEVLHON Consulting Décrypte » en lien avec le Rapport annuel de 2023 de l’ACPR.
Voici donc notre deuxième article en lien avec le rapport de l’ACPR, au sujet de la finance durable et de la Responsabilité Sociétale des entreprises (RSE).

Finance Durable et RSE : Initiatives et Supervision des Risques Climatiques par l’ACPR

En 2023, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a intensifié ses efforts en matière de finance durable et de Responsabilité Sociétale des Entreprises (RSE). L’intégration des risques climatiques dans la supervision des établissements financiers et l’amélioration de la transparence sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ont été au cœur des initiatives de l’ACPR cette année.

 

Supervision des Risques Climatiques

L’ACPR a mis en place plusieurs mesures pour superviser et atténuer les risques climatiques. En 2023, elle a lancé un nouvel exercice de stress-test climatique dédié aux assureurs. Cet exercice vise à évaluer l’impact potentiel des risques climatiques sur les activités des assureurs, en tenant compte de scénarios prospectifs et de court terme. Les résultats de ces stress-tests permettront de mieux comprendre les vulnérabilités des assureurs face aux risques climatiques et d’orienter les actions de supervision futures.

 

De plus, l’ACPR a participé activement aux réflexions européennes sur les plans de transition climatique. Elle a collaboré avec les autorités européennes pour définir le contenu de ces plans et élaborer un dispositif de supervision approprié. L’objectif est d’intégrer les plans de transition dans la réglementation prudentielle et la supervision des banques et des assureurs, veillant ainsi à une gestion proactive des risques climatiques.

 

Transparence et Reporting ESG

La transparence des établissements financiers sur leur prise en compte des critères ESG est essentielle pour une finance durable. L’ACPR a supervisé les rapports des assureurs sur l’intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, conformément à l’article 29 de la loi Énergie-Climat du 8 novembre 2019. Ces rapports doivent détailler comment les assureurs prennent en compte les risques climatiques et environnementaux dans leur gestion des risques.

En parallèle, l’ACPR a créé un cercle de réflexion interne, le CAP (Collectif Agir pour la Planète), pour promouvoir une culture des risques climatiques et environnementaux au sein de l’organisation. Ce groupe de travail vise à diffuser rapidement et largement les connaissances et les bonnes pratiques en matière de gestion des risques climatiques.

 

Initiatives de Sensibilisation et de Formation

En 2023, l’ACPR a participé à plusieurs initiatives pour sensibiliser les acteurs du secteur financier aux enjeux climatiques. Elle a pris part à un hackathon sur le climat, organisé par la Banque de France, la Banque d’Italie, la Banque centrale européenne (BCE) et la Commission européenne. Cet événement a permis de stimuler l’innovation et de développer des solutions pratiques pour intégrer les risques climatiques dans les activités financières.

 

Défis et Perspectives

La supervision des risques climatiques et la promotion de la finance durable posent plusieurs défis. Les établissements financiers doivent adapter leurs modèles de gestion des risques pour intégrer les risques climatiques, ce qui peut nécessiter des investissements importants en termes de ressources et de compétences. Cela inclut par exemple, des ressources technologiques avancées, telles que des outils de modélisation climatique sophistiqués et des systèmes de gestion des données robustes. Les compétences nécessaires incluent des experts en climatologie, des analystes en durabilité et des professionnels formés en finance verte. De plus, la qualité et la cohérence des rapports ESG doivent être améliorées pour assurer une transparence efficace et utile.

À long terme, les initiatives de l’ACPR en matière de finance durable et de RSE devraient contribuer à renforcer la résilience du secteur financier face aux risques climatiques. Une meilleure gestion de ces risques et une transparence accrue permettront de mieux protéger les investisseurs et le public, tout en soutenant les objectifs de durabilité.

 

Conclusion

L’année 2023 a marqué une étape importante pour la finance durable et la RSE sous la supervision de l’ACPR. Les initiatives visant à intégrer les risques climatiques dans la supervision et à améliorer la transparence ESG, montrent un engagement fort pour une finance plus durable. Les efforts continus de l’ACPR contribueront à muscler le secteur financier, devenu plus résilient et responsable, capable de faire face aux défis climatiques futurs.

Ces développements sont détaillés dans le rapport annuel 2023 de l’ACPR, qui souligne les efforts déployés pour promouvoir une finance durable et intégrer les risques climatiques dans la supervision financière.

18juin2024

LCB-FT : Nouvelles Réglementations et Perspectives

Posted By: DEVLHON Consulting

Il y a quelques jours, nous vous annoncions notre série d’articles « DEVLHON Consulting Décrypte » en lien avec le Rapport annuel de 2023 de l’ACPR.
Voici donc notre deuxième article en lien avec le rapport de l’ACPR, au sujet de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme : Nouvelles Réglementations et Perspectives

En 2023, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) a connu des avancées significatives avec l’adoption de nouvelles réglementations. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a renforcé son cadre de supervision et a préparé le terrain pour une harmonisation des exigences à l’échelle européenne, sous l’égide de la nouvelle autorité européenne AMLA.

 

Renforcement du Cadre Réglementaire

L’année 2023 a été marquée par l’adoption du paquet législatif et réglementaires anti-blanchiment « AML » qui vise à harmoniser et renforcer les exigences LCB-FT en Europe. Ce cadre législatif prévoit la création de l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment des capitaux (AMLA), chargée de superviser directement les institutions financières les plus risquées* au niveau européen. Cette nouvelle autorité permettra une surveillance plus cohérente et centralisée, renforçant ainsi l’efficacité des mesures anti-blanchiment à travers l’UE.

Supervision des Crypto-Actifs

Un des axes majeurs de cette nouvelle réglementation concerne les crypto-actifs. En 2023, l’ACPR a intensifié ses efforts pour encadrer les fournisseurs de services sur crypto-actifs. Le règlement Transfer of Funds Regulation (TFR) impose de nouvelles exigences aux prestataires de services sur crypto-actifs, les obligeant à détecter et stopper les flux criminels. Cela inclut des mesures strictes pour assurer que les transactions en crypto-actifs sont transparentes et traçables, réduisant ainsi le risque d’utilisation de ces actifs pour le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Initiatives de Supervision et de Contrôle

L’ACPR a également mené plusieurs initiatives de supervision en 2023. Elle a mis à jour son analyse sectorielle des risques BC-FT pour intégrer les évolutions des pratiques de marché et les nouveaux acteurs. Des contrôles ont été intensifiés dans les secteurs les plus sensibles, comme la transmission des fonds et les crypto-actifs, avec 14 prestataires de services sur actifs numériques (PSAN) contrôlés. Par ailleurs, une revue thématique sur les personnes politiquement exposées (PPE) a été réalisée pour s’assurer que les institutions financières respectent les obligations spécifiques de vigilance renforcée pour ces clients.

Préparation à l’Entrée en Vigueur de l’AMLA

En prévision de l’entrée en vigueur de l’AMLA, les équipes de l’ACPR se préparent activement. Cette nouvelle entité européenne, qui supervisera directement les institutions financières les plus risquées, représente un changement majeur dans la manière dont la LCB-FT est gérée à travers l’Europe. L’ACPR participe aux travaux de préparation, assurant une transition fluide et efficace vers ce nouveau cadre de supervision.

Défis et Perspectives

La mise en place de ces nouvelles réglementations et structures de supervision représente un défi considérable pour les institutions financières. Elles doivent se conformer à des exigences plus strictes et garantir une transparence accrue dans leurs opérations. Les coûts de mise en conformité peuvent être élevés, particulièrement pour les petites institutions. Cependant, ces mesures sont essentielles pour renforcer la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, assurant ainsi la stabilité et la sécurité du secteur financier.

Conclusion

En conclusion, l’année 2023 a été une année charnière pour la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme en Europe. Les nouvelles réglementations et la création de l’AMLA marquent une avancée significative vers une harmonisation et un renforcement des mesures LCB-FT à l’échelle européenne. L’ACPR joue un rôle crucial dans cette transition, préparant le terrain pour une supervision plus efficace et cohérente. À long terme, ces efforts contribueront à renforcer le secteur financier pour le rendre plus sûr et plus transparent.

Ces développements sont détaillés dans le rapport annuel 2023 de l’ACPR, qui souligne les efforts continus pour renforcer les dispositifs LCB-FT et garantir la sécurité du système financier.

 

(*)Les institutions financières les plus risquées au niveau européen englobent par exemple les banques, les sociétés de paiements, les gestionnaires de fonds.

13juin2024

La Transposition de Bâle III : Vers un Secteur Bancaire Plus Résilient

Posted By: DEVLHON Consulting

Il y a quelques jours, nous vous annoncions notre série d’articles « DEVLHON Consulting Décrypte » en lien avec le Rapport annuel de 2023 de l’ACPR.
Voici donc notre premier article en lien avec Bâle III.

La Transposition de Bâle III : Vers un Secteur Bancaire Plus Résilient

En 2023, l’Union européenne a franchi une étape décisive avec la finalisation de la transposition des normes de Bâle III. Après plusieurs années de négociations, le paquet CRR3/CRD6 a été adopté, promettant de renforcer la stabilité du secteur bancaire européen dès janvier 2025.

 

Un Renforcement des Exigences de Capital

Bâle III, né en réponse à la crise financière de 2008, vise principalement à augmenter la résilience des banques en élevant les exigences de capital et en introduisant de nouvelles mesures de gestion des risques. L’intégration de ces normes dans la législation européenne harmonise les pratiques bancaires à travers l’UE, assurant ainsi un niveau élevé de stabilité financière.

Le paquet CRR3/CRD6 introduit plusieurs réformes majeures. Parmi elles, l’augmentation des exigences de capital est sans doute la plus significative. Les banques devront désormais respecter un ratio de levier strict (ratio réglementaire qui limite l’endettement des banques en imposant un seuil minimum de fonds propres par rapport à leurs actifs totaux), limitant leur endettement par rapport à leurs fonds propres. De plus, un plancher en capital sera instauré pour les établissements utilisant des modèles internes de calcul des risques, garantissant ainsi un niveau minimum de fonds propres pour faire face à d’éventuels chocs financiers.

Gestion des Risques ESG

Une autre réforme essentielle concerne la gestion des risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Désormais, les banques devront intégrer ces risques dans leur gestion et leurs rapports financiers. Cette mesure répond à une nécessité croissante de prendre en compte les impacts climatiques et sociaux dans les activités bancaires, alignant ainsi le secteur financier avec les objectifs de durabilité.

Transparence Renforcée

La transparence est également renforcée avec de nouvelles obligations de publication. Les banques devront fournir des informations détaillées sur leur exposition aux risques et les mesures prises pour les gérer. Cette transparence accrue vise à rassurer les investisseurs et le public sur la solidité et la gestion prudente des établissements financiers.

Implications pour le Secteur Bancaire

Ces réformes sont cruciales pour renforcer la résilience des banques européennes. En augmentant les exigences de capital et en intégrant les risques ESG, les banques seront mieux préparées à absorber les pertes et à gérer les crises futures. Cependant, la mise en œuvre de ces mesures implique des défis considérables, notamment en termes de coûts de mise en conformité et de gestion des risques. Les petites banques, en particulier, pourraient ressentir la pression de ces nouvelles exigences.

Compétitivité des Banques Européennes

L’impact sur la compétitivité des banques européennes est également une préoccupation. Bien que la transposition de Bâle III soit essentielle pour la stabilité financière, il est crucial que l’application des règles soit équitable entre les différentes juridictions. Une période de transition et des ajustements ciblés sont prévus pour aider les banques de marché et d’investissement européennes à s’adapter sans perdre leur compétitivité.

Conclusion

En somme, la transposition de Bâle III marque une avancée significative pour le secteur bancaire européen. Les nouvelles exigences visent à accroître la résilience et la transparence, mais leur mise en œuvre nécessitera des efforts substantiels de la part des établissements financiers. À long terme, une application harmonisée et équitable de ces normes sera essentielle pour maintenir la stabilité et la compétitivité du secteur bancaire européen.

Ces réformes sont décrites en détail dans le rapport annuel 2023 de l’ACPR, qui souligne les efforts continus pour assurer un secteur financier solide et résilient face aux crises potentielles.

12juin2024

Debriefing de Conférence : ESG Bonds et Loans

Posted By: DEVLHON Consulting

📢 Debriefing de Conférence : ESG Bonds et Loans 📢

📈 DEVLHON Consulting, en co-organisation avec le CNO, a animé une conférence réussie sur « ESG Bonds et Loans : Quel data Processing choisir et son impact financier pour l’entreprise ».

👉 Yoann Lhonneur, Président de DEVLHON Consulting, a partagé des insights précieux sur l’importance de l’automatisation des données ESG et son impact sur la performance financière des entreprises, en particulier :

  1. Automatisation et Qualité des Données : L’importance d’intégrer des solutions technologiques pour assurer une collecte et un traitement automatisés et précis des données ESG, réduisant ainsi les erreurs et augmentant l’efficacité.
  2. Impact sur la Performance Financière : L’utilisation d’outils avancés pour le reporting et la gestion des obligations vertes et des prêts verts, ce qui permet une meilleure évaluation des risques et des opportunités financiers liés aux critères ESG.
  3. Conformité et Veille Réglementaire : L’importance de maintenir une veille réglementaire rigoureuse et de s’assurer que les entreprises respectent les exigences en matière de reporting extra-financier, contribuant ainsi à une meilleure transparence et conformité.

 

🍸 Merci à tous les participants. La présentation a été suivie d’un cocktail convivial qui a favorisé des échanges enrichissants.

 

#ESG #Bonds #CNO #DEVLHONConsulting

 

11juin2024

DEVLHON Consulting décrypte : Rapport Annuel de l’ACPR

Posted By: DEVLHON Consulting

Nous sommes ravis de vous annoncer la publication prochaine de nos articles basés sur le Rapport Annuel 2023 de l’ACPR. Ces articles offrent une analyse détaillée et des perspectives sur les sujets clés suivants :

  1. La Transposition de Bâle III : Vers un Secteur Bancaire Plus Résilient: Découvrez comment les nouvelles exigences de capital et la gestion des risques ESG renforcent la stabilité bancaire.
  2. Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme : Nouvelles Réglementations et Perspectives: Un aperçu des réformes réglementaires et des initiatives de supervision des crypto-actifs par l’ACPR.
  3. Finance Durable et RSE : Initiatives et Supervision des Risques Climatiques par l’ACPR: Plongez dans les efforts de l’ACPR pour intégrer les risques climatiques et promouvoir une finance durable.

Restez connectés pour lire ces analyses approfondies sur notre site internet.

31mai2024

L’UE confirme le début des règles finales de Bâle III en janvier 2025

Posted By: DEVLHON Consulting

L’Union européenne a officiellement approuvé, ce jeudi 30 mai 2024, la mise en œuvre de l’ensemble final des règles de Bâle III, un ensemble de normes de capital bancaire plus strictes, à partir de janvier 2025. Ces nouvelles règles s’appuient sur les mesures de sécurité introduites après que les contribuables ont dû renflouer les prêteurs lors de la crise financière mondiale il y a plus d’une décennie.

Les règles de Bâle III, élaborées par le Comité de Bâle composé de régulateurs bancaires des principales économies mondiales, sont déjà largement mises en œuvre. Toutefois, ce dernier ensemble comprend une innovation clé connue sous le nom de plancher de sortie .

Notre offre Excellence Réglementaire : https://www.devlhon-consulting.com/fr/service/excellence-reglementaire/

Un plancher de sortie pour une concurrence équitable

Ce garde-fou vise à empêcher les grandes banques, qui peuvent utiliser leurs propres modèles informatiques pour calculer les buffers de capital, d’exploiter le système au détriment des plus petites banques, qui doivent utiliser des méthodes de calcul plus conservatrices établies par les régulateurs.

Les règles adoptées aujourd’hui garantiront que les banques européennes peuvent continuer à fonctionner face aux chocs économiques , a déclaré Vincent Van Peteghem, ministre des Finances de la Belgique, qui assure actuellement la présidence de l’UE.  Elles rendront également le secteur bancaire plus durable et mieux à même de faire face aux transitions écologique et numérique. C’est une étape importante vers l’approfondissement de l’Union bancaire.

 Harmonisation des exigences et nouveaux régimes pour les crypto-actifs

Outre les normes de Bâle, le paquet adopté inclut d’autres règles pour harmoniser les exigences minimales à travers les 27 pays membres pour l’autorisation des succursales de banques situées hors de l’UE.

Le paquet comprend également des exigences transitoires en matière de capital pour les avoirs des banques en crypto-actifs et des modifications visant à améliorer la gestion par les prêteurs des risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

 Renforcer la résilience et la supervision des banques européennes

Les nouvelles règles adoptées par le Conseil européen visent à rendre les banques de l’UE plus résilientes face aux chocs économiques, à renforcer leur supervision et à améliorer la gestion des risques. Ces réformes sont cruciales pour garantir que les banques européennes puissent résister aux perturbations économiques et soutenir la transition vers des économies plus durables et numériques.

Vincent Van Peteghem a souligné l’importance de ces réformes pour l’approfondissement de l’Union bancaire et le renforcement de la résilience du secteur. Les règles mises à jour modifient le règlement sur les exigences de capital et la directive sur les exigences de capital, traduisant les normes de Bâle III en législation européenne.

 Des règles publiées prochainement

L’adoption de ces règles marque la dernière étape de la procédure de mise en œuvre. Le règlement et la directive modifiés seront publiés dans le Journal officiel de l’UE et entreront en vigueur 20 jours plus tard. Les États membres disposeront de 18 mois pour transposer la directive en législation nationale, le règlement devenant applicable à partir du 1er janvier 2025.

Cette adoption par l’UE des règles finales de Bâle III représente une avancée significative pour renforcer la stabilité et la résilience du secteur bancaire européen face aux futurs défis économiques.

Notre offre Excellence Réglementaire : https://www.devlhon-consulting.com/fr/service/excellence-reglementaire/

 

Sources : https://www.tradefinanceglobal.com/posts/eu-confirms-january-2025-start-for-final-basel-rules/

https://www.reuters.com/business/finance/eu-sticks-january-2025-start-final-batch-basel-bank-capital-rules-2024-05-30/

https://www.tradingview.com/news/invezz:02c2f57ed094b:0-breaking-eu-adopts-new-basel-iii-rules-to-bolster-bank-resilience-by-2025/

29mai2024

Surecomp Révolutionne le Commerce Numérique

Posted By: DEVLHON Consulting

Surecomp Révolutionne le Commerce Numérique avec des Transactions eBL Rapides sur la Plateforme RIVO

Surecomp®, un leader mondial en solutions de financement du commerce, a annoncé la réalisation réussie de transactions de connaissements électroniques (eBL) via sa plateforme collaborative RIVO™. Cette avancée marque une étape significative vers la numérisation complète du commerce mondial, démontrant une amélioration drastique de l’efficacité et de la transparence des processus commerciaux.

NOTRE OFFRE TRADE FINANCE : AML Trade Finance

 Des Transactions eBL en Une Heure

Suite aux premières transactions traitées en septembre de l’année dernière, cette nouvelle phase s’est concentrée sur l’optimisation du flux de travail eBL, réduisant le temps de traitement à une seule heure. Deux transactions pilotes distinctes ont été menées simultanément, avec la participation de la MSC Mediterranean Shipping Company (MSC), la plus grande compagnie maritime mondiale, en tant que transporteur générant l’eBL.

La première transaction a impliqué MAN Truck and Bus, Commerzbank AG et Bangkok Bank, tandis que la seconde a inclus Voith, Bayerische Landesbank et la banque indonésienne PT Bank BTPN Tbk (Bank BTPN). Grâce à l’intégration avec la plateforme WaveBL, les connaissements électroniques ont été générés efficacement et attachés aux transactions de lettre de crédit (LC) dans RIVO™. Ce processus a permis une transition fluide du domaine physique au domaine numérique, rendant les documents accessibles et transférables à toutes les parties concernées en une heure seulement.

 

 Centralisation et Simplification du Processus

Les mises à jour de statut en direct sur la plateforme WaveBL tout au long du processus ont permis la présentation de documents propres sous une lettre de crédit émise électroniquement (eUCP LC). Cette centralisation et simplification du processus eBL via RIVO™ facilitera l’adoption par les banques, éliminant le besoin d’intégration et de formation séparées pour chaque fournisseur de solutions eBL.

Ofer Ein Bar, vice-président des institutions financières chez WaveBL, a déclaré : « La plateforme WaveBL émet chaque jour des milliers de connaissements électroniques dans le monde entier. Certaines des plus grandes compagnies maritimes mondiales nous font déjà confiance pour mener la révolution commerciale. Nous sommes confiants dans notre partenariat avec Surecomp. Le succès de cette transaction accélérera l’adoption par les banques des documents commerciaux électroniques, marquant ainsi une étape importante vers la numérisation du commerce mondial. »

 

 Un Pas de Géant Vers la Numérisation du Commerce Mondial

Enno-Burghard Weitzel, directeur des solutions chez Surecomp, a ajouté : « Nous avons pu prouver comment la centralisation de la gestion eBL sur RIVO peut améliorer considérablement l’efficacité des processus et la stabilité opérationnelle. Le regroupement de documents numériques provenant de diverses plateformes représente une rupture significative par rapport aux processus papier traditionnels et chronophages qui prennent souvent des jours, voire des semaines. En favorisant l’adoption de l’eBL par les banques utilisant RIVO pour centraliser le flux de travail, Surecomp reste engagé à être pionnier en matière d’innovation en matière de financement du commerce, et le succès de cet eBL sous LC marque un pas en avant substantiel dans la numérisation du commerce mondial. »

Avec cette réussite, Surecomp® continue de repousser les limites de la technologie et de l’innovation dans le domaine du financement du commerce, facilitant ainsi une transition plus rapide et plus efficace vers des processus entièrement numériques.

 

NOTRE OFFRE TRADE FINANCE : AML Trade Finance

 

Sources : https://www.tradefinanceglobal.com/posts/surecomp-advances-digital-trade-with-rapid-ebl-transactions-rivo-platform/

https://surecomp.com/news/surecomp-successfully-reinforces-paperless-maritime-trade-adoption-with-collaborative-ebl-process/

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