Trade Finance LCB-FT

Trade Finance LCB-FT

        Les consultants experts de notre cabinet interviennent sur des projets LCB-FT (AML) dans l’activité du TRADE FINANCE pour le compte de divers groupes bancaires internationaux.
Lors de ces missions, ils aident les équipes projets de
la conformité à la mise en place rapide de solutions
concrètes, par transformation des processus et
technologies sur les aspects réglementaires et
l’efficacité du modèle opérationnel.

LES ENJEUX

Le TRADE FINANCE est considéré comme une activité à risque élevé car très exposée aux pratiques de blanchiment. Les régulateurs, qu’ils soient européens, américains ou asiatiques, sont de plus en plus exigeants.
Comme pour toutes les opérations traitées par les établissements
bancaires, le Contrôle et la Surveillance des transactions de TRADE
FINANCE sont une exigence réglementaire, souvent transcrite dans les
instructions de la banque, et qui doit s’intégrer dans les programmes de transformation des dispositifs et des outils de contrôle et de surveillance des transactions (LoD1 – Première ligne de défense et LoD2 – Deuxième ligne de défense). Ce sont aussi des domaines couteux en delais et en expertise à mobiliser, complexes, car au croisement des flux financiers, documentaires et logistiques.

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POUR ALLER PLUS LOIN

Trade Finance TF LCB-FT

Une offre Trade Finance globale modulable via 3 formules

OFFRE MISE A NIVEAU COMPLETE TF LCB-FT

  • Cadrage Flash du programme de Contrôle et de Surveillance LCB-FT
  • Identification des risques, hiérarchisation des risques (mise à jour
    de la cartographie)
  • Définition de la cible pour répondre proportionnellement à ces risques,
  • Mise en oeuvre complète fonctionnelle, organisationnelle
    et technique (exemple : rôles et responsabilités)
  • Mise à jour du corps procédural
  • Test de l’organisation et des processus de contrôle et de surveillance, et de déclaration optimum.
  • Revue de la qualité des plans de contrôle.
  • Implémentation des plans de contrôle dans les outils adéquats.
  • Conduite du changement,
  • Bilan à 6 mois (option)

OFFRE TUNING TF LCB-FT

  • Ajustement des réponses aux risques par la définition de l’ensemble des scenarios de Contrôle et de Surveillance, répondant aux risques identifiés, entre autres, pour diminuer le nombre de faux positifs.
  • Chantier d’Efficacité Opérationnelle et de ROI immédiat (« Lean TF
    AML ») du traitement, d’analyse et de pilotage des alertes et des
    contrôles
  • Calibrage des scénarios de Contrôle et de Surveillance, en fonction des “spécificités locales”
  • Aide au choix et/ou à l’adaptation des outils, existants ou à acquérir.
  • Fine-tuning de l’organisation et des processus de Contrôle et de
    Surveillance et de déclaration optimum.

OFFRE AUDITABILITE TF LCB-FT

  • Mise en place des documentations réglementaires ainsi que des outils
    d’auditabilité
  • Suivi des évolutions des outils (coeur/spécifiques/case
    management), des scénarios et méthodes
  • Définition de l’organisation et des processus pour répondre aux risques.
  • Préparation par méthode « Audit à blanc »
  • Accompagnement dans l’optimisation et la qualité du dispositif de reporting
  • Restitution croisée à 3 mois (option)

SUCCESS STORIES

NOS PRINCIPALES REFERENCES