Trade Finance LCB-FT

Trade Finance LCB-FT

        Nos experts interviennent sur des projets de lutte contre le blanchiment d’argent dans l’activité TRADE FINANCE pour le compte de différents groupes bancaires internationaux. Au cours de ces projets, ils accompagnent les équipes projet conformité sur la mise en place rapide de solutions concrètes, en transformant les processus et les technologies sur les aspects réglementaires ainsi que sur l’efficacité de leur modèle opérationnel.

LES ENJEUX

Le financement du commerce extérieur est considéré comme une activité à haut risque car elle est très exposée aux pratiques de blanchiment d’argent. Les régulateurs, qu’ils soient européens, américains ou asiatiques, multiplient les exigences.
Comme pour toutes les opérations bancaires, le contrôle et la surveillance des transactions de Trade Finance sont une exigence réglementaire, souvent énoncée dans les instructions de la banque. Ce processus doit être intégré dans les programmes de transformation des dispositifs et outils de contrôle et de suivi des transactions (LoD1 et LoD2 first Line of Défense et second Line of Défense).
Ce sont également des domaines coûteux en temps et en expertise à mobiliser, et complexes, en raison du croisement des flux financiers, documentaires et logistiques.

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ALLER PLUS LOIN

OFFRE COMPLETE DE MISE À NIVEAU TF LCB-FT

  • Cadrage éclair du programme de contrôle et de surveillance de la LCB-FT
  • Identification des risques, hiérarchisation des risques (mise à jour de la
    de la cartographie)
  • Définition de la cible à atteindre pour répondre proportionnellement à ces risques,
  • Mise en œuvre fonctionnelle, organisationnelle et technique complète (exemple : rôles et responsabilités)
  • Mise à jour du corps procédural
  • Test de l’organisation et des processus de contrôle et de suivi, et du reporting optimal.
  • Examen de la qualité des plans de contrôle.
  • Mise en œuvre des plans de contrôle dans les outils appropriés.
  • Gestion du changement
  • Révision à 6 mois (facultatif)

OFFER TUNING TF LCB-FT

  • Ajustement des réponses aux risques en définissant l’ensemble des scénarios de contrôle et de surveillance, répondant aux risques identifiés, entre autres, pour réduire le nombre de faux positifs.
  • Efficacité opérationnelle et retour sur investissement immédiat (« Lean TF
    AML ») du traitement, de l’analyse et de la gestion des alertes et des
    contrôles
  • Calibrage des scénarios de contrôle et de surveillance, en fonction des « spécificités locales ».
  • Assistance dans le choix et/ou l’adaptation des outils existants ou à venir.
  • Mise au point de l’organisation et des processus de contrôle et de surveillance, ainsi que des processus de reporting.
  • Surveillance et des processus de reporting.

OFFRE AUDITABILITÉ TF LCB-FT

  • Mise en place de la documentation réglementaire et des outils d’audibilité
    outils d’audibilité
  • Suivi de l’évolution des outils (de base/spécifiques/de gestion de cas), des scénarios et des méthodes.
  • Définition de l’organisation et des processus pour répondre aux risques.
  • Préparation par la méthode « Audit à blanc »
  • Accompagnement dans l’optimisation et la qualité du système de reporting
  • Reporting croisé à 3 mois (facultatif)