Transition MT –> MX

Transition MT –> MX

      Les experts consultants DEVLHON Consulting
accompagnent les banques dans l’optimisation des contrôles LCB-FT des messages SWIFT au format MX, et ce, dès aujourd’hui, au plus près des équipes Conformité et Métiers

LES ENJEUX

La migration des messages MT pour les paiements hors UE vers les nouveaux formats MX, font évoluer les scenarios de fraude, en modifie les risques et demande aux banques d’adapter leurs processus AML et de filtrage. Cette évolution n’est pas seulement un enjeu technique. C’est aussi fonctionnel et business !
Outre la nécessité de s’y conformer, la phase de coexistence MT/MX jusqu’en 2025 doit être un levier d’efficacité opérationnelle pour les Métiers et la fonction Conformité . Bâti à partir d’un nouveau référentiel de métadonnées, les émetteurs et récepteurs de ces flux financiers ont un rôle clé de normalisation à jouer pour assurer un contrôle pertinent et une bonne qualité du service Clients.
Minimiser les risques et réduire les fausses alertes sont les grands enjeux de cette évolution. Il conviendra de se prémunir contre les risques de pertes de données, de confusion, de mauvaise interprétation et incohérence des règles de filtrage ou de scenarios AML.
Le passage aux MX sous ISO 20022 est un formidable levier de l’industrialisation de la conformité via la rationalisation de la gestion des alertes et d’exploitation plus pertinente de la donnée dans une approche « SMART DATA » pour les acteurs des lignes de défense (LoDs) 1 et 2 voire des commerciaux.

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POUR ALLER PLUS LOIN

Transition MT --> MX

Une offre Transition MT -> MX modulable via 3 formules selon votre degré d’avancement :

MATURITY @ISO 20022

  • Audit des outils, règles et processus de filtrage et de surveillance des messages
  • Risk Assessment et recommandations sur la stratégie de migration

CATALOGUE DE DONNÉES : POUR MAITRISER
RISQUES MX

  • Préparation du catalogue interne sur la base du référentiel de métadonnées
  • Classification des champs, des objets et de leurs attributs métiers selon leurs formats, contraintes…
  • Evolution de la méthodologie existante (matrice de filtrage   , scénarios AML, règles et exceptions)
  • Evaluation et cartographie des risques identifiés

ROI-TUNING ET AUDITABILITÉ (FILTRAGE ET/OU AML)

  • Mise en place des outils et de la méthode d’ Audit à blanc
  • A partir du catalogue implémenté (prérequis), contrôle de lecture au format propriétaire IT et restitution des moteurs de filtrage
  • Test sur données réelles et analyse de la pertinence des alertes (par message, séquence / champ, scenarios de fraude, …)
  • Analyse d’impacts en sortie des outils et au sein des niveaux de traitement 1 et 2 des alertes (faux positifs, qualité des alertes, Case Management…)
  • Optimisation de la gestion des alertes (réduction du “Bruit”)
  • Plan d’assurance qualité dans une logique ROI de la mise en exploitation et mise à niveau itérative du catalogue
  • Accompagnement dans l’optimisation et l’adaptation du dispositif de reporting
  • Conduite du changement / Formation pour un fonctionnement synergétique de la chaîne Front/Back – Conformité
  • Mise en place des documentations nécessaires

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