LES ENJEUX DU CORRESPONDENT BANKING
Il y a quelques jours, nous mettions en avant notre Offre Trade Finance en discutant de ces enjeux.
Dans cet article, le but est tout simplement de faire la même chose avec notre Offre AML Correspondent Banking !
Le Correspondent Banking fait référence à une relation établie entre deux institutions financières, généralement situées dans des pays différents, dans le but de faciliter des transactions transfrontalières. Les enjeux associés au Correspondent Banking sont variés et comprennent :
Gestion des risques :
Les banques correspondantes doivent gérer différents types de risques, notamment le risque de crédit, le risque de contrepartie, le risque de liquidité et le risque de conformité réglementaire. Les réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT) imposent des obligations strictes aux banques correspondantes. Le but étant de vérifier l’identité de leurs clients et surveiller les transactions suspectes.
Coût et rentabilité :
Les banques doivent équilibrer les coûts liés à la mise en place et à la maintenance de relations de correspondance avec les revenus générés par ces activités. En raison de la complexité et des exigences réglementaires croissantes, les coûts peuvent être élevés, ce qui peut affecter la rentabilité globale des opérations de correspondance.
Accès au système financier mondial :
Les institutions financières, en particulier celles situées dans des juridictions plus petites ou émergentes, dépendent souvent des relations de correspondance pour accéder au système financier mondial. La perte de ces relations peut entraîner un accès limité aux services bancaires internationaux, ce qui peut entraver le commerce international et le développement économique.
Pressions réglementaires et conformité :
Les régulateurs nationaux et internationaux imposent des exigences de plus en plus strictes en matière de conformité réglementaire, ce qui rend la gestion des relations de correspondance plus complexe et coûteuse. Les banques correspondantes doivent s’assurer que leurs pratiques respectent les normes internationales tout en satisfaisant aux exigences spécifiques de chaque juridiction.
Risques géopolitiques :
Les relations de correspondance peuvent être influencées par des facteurs géopolitiques tels que les sanctions internationales, les conflits politiques et les changements dans les relations internationales. Les banques doivent surveiller de près ces développements pour évaluer les risques pour leurs activités de correspondance.
En somme, les enjeux du Correspondent Banking incluent la gestion des risques, les coûts et la rentabilité, l’accès au système financier mondial, la conformité réglementaire et les risques géopolitiques. Les institutions financières doivent naviguer avec prudence dans ce domaine pour maintenir des relations de correspondance solides et durables.
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Découvrez notre offre en format vidéo : https://youtu.be/gK0NTnRehqU?si=MZtjkWE7FKQeJDCg
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