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Correspondent banking AML

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13Mar2024

[:fr]Notre Offre Correspondent Banking[:]

Posted By: Narcisse Tankam

[:fr]

 LES ENJEUX DU CORRESPONDENT BANKING

 

Il y a quelques jours, nous mettions en avant notre Offre Trade Finance en discutant de ces enjeux.

Dans cet article, le but est tout simplement de faire la même chose avec notre Offre  AML Correspondent Banking !

Le Correspondent Banking fait référence à une relation établie entre deux institutions financières, généralement situées dans des pays différents, dans le but de faciliter des transactions transfrontalières. Les enjeux associés au Correspondent Banking sont variés et comprennent :

 

Gestion des risques :

Les banques correspondantes doivent gérer différents types de risques, notamment le risque de crédit, le risque de contrepartie, le risque de liquidité et le risque de conformité réglementaire. Les réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT) imposent des obligations strictes aux banques correspondantes. Le but étant de vérifier l’identité de leurs clients et surveiller les transactions suspectes.

Coût et rentabilité :

Les banques doivent équilibrer les coûts liés à la mise en place et à la maintenance de relations de correspondance avec les revenus générés par ces activités. En raison de la complexité et des exigences réglementaires croissantes, les coûts peuvent être élevés, ce qui peut affecter la rentabilité globale des opérations de correspondance.

Accès au système financier mondial :

Les institutions financières, en particulier celles situées dans des juridictions plus petites ou émergentes, dépendent souvent des relations de correspondance pour accéder au système financier mondial. La perte de ces relations peut entraîner un accès limité aux services bancaires internationaux, ce qui peut entraver le commerce international et le développement économique.

Pressions réglementaires et conformité :

Les régulateurs nationaux et internationaux imposent des exigences de plus en plus strictes en matière de conformité réglementaire, ce qui rend la gestion des relations de correspondance plus complexe et coûteuse. Les banques correspondantes doivent s’assurer que leurs pratiques respectent les normes internationales tout en satisfaisant aux exigences spécifiques de chaque juridiction.

Risques géopolitiques :

Les relations de correspondance peuvent être influencées par des facteurs géopolitiques tels que les sanctions internationales, les conflits politiques et les changements dans les relations internationales. Les banques doivent surveiller de près ces développements pour évaluer les risques pour leurs activités de correspondance.

 

En somme, les enjeux du Correspondent Banking incluent la gestion des risques, les coûts et la rentabilité, l’accès au système financier mondial, la conformité réglementaire et les risques géopolitiques. Les institutions financières doivent naviguer avec prudence dans ce domaine pour maintenir des relations de correspondance solides et durables.

Cliquez ici pour télécharger notre offre en format PDF : AML Correspondent Banking

Découvrez notre offre en format vidéo : https://youtu.be/gK0NTnRehqU?si=MZtjkWE7FKQeJDCg

Notre site internet : https://www.devlhon-consulting.com/fr/

 

 

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6Mar2024

[:fr]L’Impact de l’Intelligence Artificielle dans le Secteur Bancaire [:en]The Impact of Artificial Intelligence in the Banking Sector[:]

Posted By: Narcisse Tankam

[:fr]Il y a plusieurs mois, nous vous parlions des potentielles révolutions que pourrait apporter l’utilisation des intelligences artificielles dans le domaine des banques et de la finance de façon plus générale. (lien de l’article : https://www.devlhon-consulting.com/fr/breaking-news-entretien-exclusif-avec-chatgpt/)

Aujourd’hui, faisons l’état ensemble des premières utilisations concrètes de l’IA dans ces secteurs.

 

Expérience Client Améliorée :

L’IA analyse de vastes quantités de données pour offrir des conseils financiers personnalisés et des recommandations de produits. Les chatbots assurent un support client efficace 24 heures sur 24.

Efficacité Opérationnelle :

L’IA automatise les processus manuels, réduit les erreurs et améliore la productivité. Elle aide à prendre des décisions de prêt éclairées et optimise l’allocation des ressources grâce à l’analyse prédictive.

Détection et Prévention de la Fraude :

Les algorithmes d’IA détectent les activités suspectes en temps réel, renforçant la sécurité avec des technologies telles que la biométrie comportementale et les systèmes de cybersécurité assistés par l’IA.

Surveillance de la Conformité :

Les outils d’IA automatisent les tâches de conformité telles que les vérifications de Connaissance du Client (KYC) et de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML), garantissant le respect des réglementations.

Défis :

Les défis liés à l’adoption comprennent la qualité des données, la conformité réglementaire, l’intégration des systèmes et l’acceptation par les clients.

 

En somme, l’avenir de l’IA dans la banque promet des services supérieurs, bien que des considérations éthiques telles que la confidentialité des données restent cruciales. Équilibrer l’innovation avec la responsabilité est essentiel pour un progrès durable.

 

 

Source: https://www.tradefinanceglobal.com/posts/ai-in-banking-what-will-it-actually-change/[:en]Several months ago, we discussed the potential revolutions that the use of artificial intelligence could bring to the banking and finance sectors more broadly. (article link: https://www.devlhon-consulting.com/fr/breaking-news-entretien-exclusif-avec-chatgpt/)

 

Today, let’s take stock together of the first concrete uses of AI in these sectors.

Enhanced Customer Experience:

AI analyzes vast amounts of data to offer personalized financial advice and product recommendations. Chatbots ensure efficient customer support 24 hours a day.

Operational Efficiency:

AI automates manual processes, reduces errors, and improves productivity. It helps make informed loan decisions and optimizes resource allocation through predictive analysis.

Detection and Prevention of Fraud:

AI algorithms detect suspicious activities in real-time, enhancing security with technologies such as behavioral biometrics and AI-assisted cybersecurity systems.

Compliance Monitoring:

AI tools automate compliance tasks such as Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) checks, ensuring regulatory compliance.

Challenges:

Adoption challenges include data quality, regulatory compliance, system integration, and customer acceptance.

In summary, the future of AI in banking promises superior services, although ethical considerations such as data privacy remain crucial. Balancing innovation with responsibility is essential for sustainable progress.

Source: https://www.tradefinanceglobal.com/posts/ai-in-banking-what-will-it-actually-change/[:]

19Juin2020

[:fr]Sécurité Financière du Trade Finance : comment la garantir ?[:]

Posted By: Rima Malek

[:fr]Votre offre bancaire de Trade Finance doit apporter aux exportateurs et aux importateurs de sécurité nécessaire et indispensable pour gérer leurs transactions internationales.

Les dispositifs réglementaires de surveillance en place dans les banques doivent être régulièrement réexaminés pour s’assurer de la sécurité des opérations.

Les régulateurs, qu’ils soient européens, américains ou asiatiques, sont de plus en plus exigeants. Parallèlement, la période actuelle de hausse des risques et le besoin de maitrise des coûts amplifie la nécessité d’un pilotage encore plus fin.

Afin de faciliter les meilleures pratiques réglementaires et opérationnelles, le Cabinet DEVLHON Consulting met à votre disposition son expertise concrète de plus de 10 ans.

Voir l’offre

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28Mai2020

[:fr]Sécurité Financière du Trade Finance : comment la garantir ?[:]

Posted By: Rima Malek

[:fr]Votre offre bancaire de Trade Finance doit apporter aux exportateurs et aux importateurs de sécurité nécessaire et indispensable pour gérer leurs transactions internationales.

Les dispositifs réglementaires de surveillance en place dans les banques doivent être régulièrement réexaminés pour s’assurer de la sécurité des opérations.

Les régulateurs, qu’ils soient européens, américains ou asiatiques, sont de plus en plus exigeants. Parallèlement, la période actuelle de hausse des risques et le besoin de maitrise des coûts amplifie la nécessité d’un pilotage encore plus fin.

Afin de faciliter les meilleures pratiques réglementaires et opérationnelles, le Cabinet DEVLHON Consulting met à votre disposition son expertise concrète de plus de 10 ans.

Voir l’offre

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6Mai2020

[:fr]Sécurité Financière du Trade Finance : comment la garantir ? [:]

Posted By: Rima Malek

[:fr]Votre offre bancaire de Trade Finance doit apporter aux exportateurs et aux importateurs de sécurité nécessaire et indispensable pour gérer leurs transactions internationales.

Les dispositifs réglementaires de surveillance en place dans les banques doivent être régulièrement réexaminés pour s’assurer de la sécurité des opérations.

Les régulateurs, qu’ils soient européens, américains ou asiatiques, sont de plus en plus exigeants. Parallèlement, la période actuelle de hausse des risques et le besoin de maitrise des coûts amplifie la nécessité d’un pilotage encore plus fin.

Afin de faciliter les meilleures pratiques réglementaires et opérationnelles, le Cabinet DEVLHON Consulting met à votre disposition son expertise concrète de plus de 10 ans.

Voir l’offre

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9Oct2019

[:fr]3- OFFRE AUDIBILITÉ CB AML [:en]3- OPTIMISER LES DISPOSITIFS ET PROCESSUS[:]

Posted By: Narcisse Tankam

[:fr]

  • Mise en place des documentations réglementaires ainsi que les outils d’auditabilité
  • Définition de l’organisation et des processuss pour répondre aux risques éclairs et audits
  • Préparation par méthode « Audit à blanc » 
  • Suivi des évolutions outils/scenarios et méthode
  • Accompagnement dans l’optimisation et la qualité du dispositif de reporting
  • Restitution croisée à 3 mois (option)

[:en]

  • Développer des processus de contrôles et d’amélioration continue
  • Identifier ses leviers et justifier ses changements organisationnels et IT
  • Prouver l’intérêt de ses démarches tout le long de la chaîne de Management
  • Valoriser et améliorer son capital humain
  • Minimiser ses risques opérationnels

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9Oct2019

[:fr]2- OFFRE OPTIMISATION CB AML[:en]2- DÉCLINER SA STRATÉGIE ET MESURER SES ACTIVITÉS[:]

Posted By: Narcisse Tankam

[:fr]

  • Ajustement des réponses à ces risques par la définition de l’ensemble des scénarios répondant aux risques identifiés
  • Calibrage des scénarios en fonction des spécificités « locales »
  • Aide au choix et/ou à l’adaptation des outils existants 
  • Fine-tuning de l’organisation et des processus de surveillance et de déclaration optimum.

[:en]

  • Décomposer ses processus et procédurer ses exigences
  • Communiquer une vision commune des objectifs et de l’intérêts des tâches
  • Décliner et adapter ses KPIs et KRIs
  • Mettre en place un workflow d’alerte et de collecte et de prise en charge des problématiques, écarts et défaillances

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9Oct2019

[:fr]1 – OFFRE MISE A NIVEAU COMPLÈTE CB AML[:en]1- BÂTIR SON RÉFÉRENTIEL COMMUN ET ÉVALUER SON POTENTIEL[:]

Posted By: Narcisse Tankam

[:fr]

  • Cadrage du programme
  • Ajustement des réponses Surveillance AML de la aux risques par la définition Correspondance Bancaire, de l’ensemble des scenarios Identification des risques, répondant aux risques identifiés,
  • Hiérarchisation des risques, entre autres pour diminuer le
  • Définition de la cible pour nombre de faux positifs, répondre proportionnellement
  • Calibrage des scénarios à ces risques, en fonction des spécificités
  • Mise en œuvre « locales » complète fonctionnelle,
  • Aide au choix et/ou à organisationnelle et technique, l’adaptation des outils existants
  • Test de l’organisation et des Fine-tuning de l’organisation et processus de surveillance et des processus de surveillance déclaration optimum, et de déclaration optimum
  • Conduite du changement,
  • Bilan à 6 mois (option)

[:en]

  • Architecturer son organisation, ses Métiers, ses fonctions, ses applicatifs et ses données
  • Standardiser ses fiches de poste/mission et évaluer son réseau de compétences
  • Cartographier ses services et identifier les opportunités de convergence
  • Définir ses référents Business Analysis

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