Transition Indices BMR

Transition Indices BMR

       Les consultants métiers de notre cabinet interviennent sur des projets réglementaires liés aux indices, à la remédiation contractuelle et à la protection des intérêts clients dans la BFI et la banque de réseau pour le compte de divers groupes financiers internationaux. Lors de ces missions, ils aident les équipes projets des banques, à la mise en place rapide de solutions, faisant appel à différents processus, modèles d’organisation et technologies.

LES ENJEUX

A la suite du scandale de la « manipulation du LIBOR » sanctionné par 9 milliards de dollars d’amendes, le règlement de l’UE BenchMark Regulation (BMR) de 2018 va s’appliquer pleinement en 2020. Il vise avant tout à renforcer le cadre et revoir le calcul des indices ainsi que des taux de référence, notamment IBORs (InterBank Offered Rates) ou ESTER (pour remplacer EONIA). Cette forte évolution dans le monde des taux a de multiples impacts (client, produit, gestion actif-passif, …), qui s’additionnent à des problématiques techniques.

DECOUVREZ NOTRE OFFRE EN VIDEO

POUR ALLER PLUS LOIN

Transition Indices BMR

Une offre Indices BMR modulable via 3 formules selon votre degré d’avancement :

OFFRE CADRAGE/FLASH ANALYSE D’IMPACT Indices BMR

  • Cadrage flash
  • Revue de la cartographie des risques
  • Cartographie des impacts sur les offres commerciales et le catalogue de produits
  • Identification des impacts sur les données référentiels et critiques ainsi que leurs outils de gouvernance, de Data Lineage, de MDM et de Data Quality
  • Cartographie des impacts sur les processus et sur le corpus documentaire de l’entreprise (Procédures / Politiques / Normes et Standards

OFFRE SAFE CONTRACTS & CLIENTS INDICES BMR

  • Identification du périmètre des contrats concernés
  • Reprise de stock et création d’avenants et de contrats types
  • Scenarii d’implémentation du processus de transition contractuelle, adapté par tiers (clients, experts, AG, porteur, …) et reparamétrage de la contractualisation standardisée
  • Définition de la méthode de renégociation des contrats impactés
  • Mise à jour des processus et plans de contrôles pour couvrir les risques opérationnels
  • Définition de la stratégie de communication globale (par catégories de parties prenantes)

OFFRE PILOTAGE ET IMPLEMENTATION DE LA TRANSITION INDICES BMR

  • Cadrage et définition du programme de transition
  • Direction de projet PMO : pilotage et gouvernance globale du projet et suivi fonctionnel, organisationnel et technique de chantiers spécifiques. Entre autres :
    • Aide à l’adaptation/implémentation des outils techniques
    • Aide à la création et mise à jour des documents et des données de référence
  • Test de l’organisation et des processus de contrôles internes
  • Conduite du changement
  • Bilan à 6 mois (option)

SUCCESS STORIES

EXEMPLES DE RÉFÉRENCES EN TRANSITION REGLEMENTAIRE ET TECHNIQUE

BPCE : Reporting dans le cadre de la réforme des indices

  • Constitution d’un reporting ad-hoc demandé par la BCE pour présenter les encours indexés EONIA, EURIBOR, LIBOR USD et LIBOR GBP
  • Sourcing des données en cohérence avec la production du FINREP

BNP Paribas : PIC / Gestion des réclamations

  • Cartographie, audit et benchmark des processus, des outils, des parcours clients et des clauses contractuelles.
  • Définition et mise en œuvre des scénarii d’homogénéisation des processus

HSBC : MIFID 2

  • Mise en conformité MIFID2 en France : Pilotage du projet pour la ligne Banque Privée
  • Analyse des impacts et suivi de la qualité des données, sur les référentiels clients (SAB) et les normes procédurales internes